13.08.2018

Блокировка счета ООО

Однажды Иван Иванович зашел в Клиент-Банк, чтобы оплатить счет на покупку материалов, и узнал, что его расчетный счет заблокирован. Начали выяснять причину – банк отправил исходящее письмо с просьбой предоставить документы по одной из операций, а Иван Иванович без злого умысла просто не открывал и не проверял письма от банка (слишком много ненужной информации от них было).

Тут уже и банк технично указал на выход, документы (подтверждения платежей и все закрывающие по контрагенту) от него он уже не принимал, да и Иван Ивановичу не хотелось заниматься лишним оправданием, решил он пойти в другие банки, благо выбор позволяет.

И вот тут начинается самое интересное – все топовые банки с хорошей репутацией в этот же день отказывают без объяснения причин, а директору отказывают в открытии карточки уже как физлицу (прощай Онлайн переводы).

Вот что сделали мы с Иван Ивановичем:

открыли два счета параллельно в нетоповых банках и пока работаем по ним;
написали письмо-раскаяние о том, какие мы невнимательные, каемся и просим принять нас обратно (письмо с просьбой рассмотреть наши подтверждающие документы по сомнительному контрагенту);
cвязались с ведущим менеджером (огромная благодарность ему!), отправили письмо в управление, дождались комиссии по нашей ситуации и положительного ответа – они готовы рассмотреть наши документы;
подали все имеющиеся документы на рассмотрение в службу финмониторинга.

Выводы:

звучит очень смешно и просто, но первое и самое главное - проверяйте почту и не пропускайте все письма от банка, отвечайте всегда в поставленные сроки или просите дополнительное время;
не оставляйте после себя «черный след» в банке, даже если Вы и зареклись больше никогда в нем не работать – кто знает, как повернется судьба и что Вам будет необходимо через 5-10 лет, никогда не зарекайтесь;
по каждой операции (особенно если это сомнительный контрагент, крупная сумма, частые платежи) – заранее имейте на руках все подтверждающие документы;
проверяйте ВСЕХ своих крупных (и не очень) контрагентов в программе проверке контрагентов (их очень много, есть и бесплатные, если есть вопросы – обращайтесь, мы подскажем) – особенно на массовый юридический адрес, недостоверность сведений по юридическому адресу, массовому директору и учредителям и т.д.;
подробно пишите все назначения платежей;
работайте по выбранным кодам ОКВЭД и информируете банк при их изменениях;
сообщайте банку обо всех изменениях по вашей фирме (смена директора, адреса и т.д.);
показываете реальность хозяйственной деятельности организации в своих платежах (оплата аренды, канцтоваров, содержание офиса и прочее);
платите налоги не менее 1% от оборота по вашему счёту.

Обо всех рекомендациях, пожеланиях и советах не напишешь, приходите к нам в офис или звоните – с радостью Вам поможем! Можно долго злиться, обсуждать и осуждать, а можно просто придерживаться четких критериев и работать – выбирать Вам.©

Латыпова Лейсан Марселевна